[더퍼블릭=박소연 기자] 앞으로 금융회사가 일임형 자산관리 상품인 신탁이나 랩어카운트를 통해 만기 미스매치 투자를 하려면 고객의 사전 동의를 받아야 한다.또한 미성년 자녀 등을 대신해 전문가가 체계적으로 보험금을 관리할 수 있도록 보험금청구권 신탁이 가능해지고, 상품성신탁 관련 투자자 보호가 강화된다.19일 금융위원회(이하 금융위)는 이같은 내용을 포함한 '자본시장과 금융투자업에 관한 법률 시행령' 개정안 및 '금융투자업규정' 개정안에 대한 입법예고를 실시한다고 밝혔다.이 개정안에 따르면 증권사 등 금융회사가 신탁·랩 장단기 미스매
[더퍼블릭=박소연 기자] 하나은행은 지난 14일 여의도PB센터지점에 연금 VIP 손님을 위한 전문 대면 상담 채널인 연금 더 드림 라운지를 오픈했다고 밝혔다.연금 더 드림 라운지는 1억원 이상 IRP/DC 연금자산을 보유한 개인손님을 대상으로 ▲연금상품 운용 내역 진단 ▲연금상품 포트폴리오 리밸런싱 ▲연금관리 컨설팅을 통한 은퇴설계서비스 제공 등 손님의 안정적인 노후준비를 위해 마련된 전문 상담센터다.연금 더 드림 라운지는 지난해 ▲CLUB1PB센터지점 ▲영업1부PB센터지점 ▲부산 International PB센터 ▲대구중앙지점 ▲
[더퍼블릭=박소연 기자] 하나은행은 다음 달 29일까지 일임형 ISA 상품 가입 이벤트를 실시한다고 밝혔다.ISA(개인종합자산관리계좌)는 하나의 계좌로 예·적금, 펀드 등 다양한 금융상품을 운용하면서 절세혜택도 받을 수 있는 상품이다.‘일임형 ISA’의 경우 은행이 손님의 투자성향에 맞춰 자산배분 포트폴리오를 제안하고, 시장상황에 따른 자산 구성 조정을 통해 수익률과 리스크를 관리하는 것이 특징이다.이번 이벤트는 하나은행이 은행권 최초로 ‘일임형 ISA’ 상품에 AI 기술을 도입한 것을 기념해 마련됐다. 하나은행은 하나금융융합기술원
[더퍼블릭=김영일 기자] 윤석열 대통령은 17일 자본시장 활성화 및 금융카르텔 혁파라는 정부의 금융정책 원칙을 재확인했다. 또한 개인종합자산관리계좌(ISA) 가입 대상과 비과세 한도를 대폭 확대해 나갈 것이라고 밝혔다.윤석열 대통령은 이날 서울 여의도 한국거래소에서 ‘상생의 금융, 기회의 사다리 확대’를 주제로 개최한 민생 토론회에서 “저는 (대통령)후보자 시절부터 일관되게 금융정책에 관해 두 가지 원칙을 세우고 지켜왔다”면서 “첫째는 자본시장을 활성화시켜서 국민과 기업이 함께 성장해야 한다는 것이고, 두 번째는 경쟁을 통해서 금융
[더퍼블릭=박소연 기자] 이석용 NH농협은행장이 신년사를 통해 농협은행의 미래 청사진을 제시했다. 이 행장은 8일 신년사에서 "ESG(환경·사회·지배구조) 특화상품을 신규 출시하고 비즈니스 모델을 발굴하는 등 경영 전반에 이를 적극적으로 접목해 나가야 한다"며 "또 정교한 리스크관리 지원체계를 구축하고 철저한 잠재리스크 관리로 거시경제 불확실성 증대와 한계기업 증가 등에 선제적으로 대비해야 한다"고 언급했다.그러면서 "디지털 경쟁력 강화는 농협은행의 미래가 달린 생존과제"라며 "NH올원뱅크의 슈퍼플랫폼 도약, 데이터 활용 강화, 업
[더퍼블릭=박소연 기자] 새해 국내증시 첫 개장일을 맞아 윤석열 대통령이 역대 대통령 중 처음으로 한국거래소 증시 개장식에 참석했다. 이날 윤 대통령은 금융투자소득세 등 자본시장 규제 완화에 대한 계획을 밝혔다.윤석열 대통령은 2일 한국거래소 서울 사옥에서 개최된 '2024년도 증권·파생상품시장 개장식' 축사에서 윤석열 대통령은 "구태의연한 부자 감세 논란을 넘어 국민과 투자자, 우리 증시의 장기적 상생을 위해 내년에 도입 예정인 금융투자소득세(이하 금투세) 폐지를 추진하겠다"고 말했다.금투세는 대주주 여부에 상관없이 주식·채권·펀
[더퍼블릭=신한나 기자] 한화생명은 FA센터가 급속도로 확장 추세인 국내 미술시장에 주목하고, 보험업계 최초로 ‘미술품 자문서비스’를 시작한다고 7일 밝혔다.이를 위해 한화생명은 지난 6일 국내에서 가장 공신력 있는 미술품종합감정법인 중 하나인 ‘한국미술품감정연구센터’와 미술품 자문서비스 제공을 위한 업무 협약을 6일 체결했다.앞으로 한화생명 고객이라면 누구나 전국 FA센터(63빌딩, 경인, 대전, 대구, 광주, 부산)를 통해 미술품 자문서비스를 신청할 수 있다.미술품의 온라인 탁상 시가 감정, 관리 및 투자, 구입 및 매각 등에
[더퍼블릭=신한나 기자] NH투자증권은 자사 고객 세금관리를 위한 TAX 플랫폼 서비스를 업계 최초로 출시했다고 23일 밝혔다.TAX 플랫폼 서비스는 투자수익에 집중됐던 자산관리 서비스를 세금관리 영역까지 확장해 고객의 소득부터 세금까지 한번에 확인하고 세금 문의까지 다이렉트로 이어질 수 있는 원스톱 종합자산관리 서비스다.TAX 플랫폼 서비스의 주요기능에는 현재까지 실현된 손익과 세금의 상세내역 및 과거 세금 납부 내역까지 확인할 수 있는 ‘소득과 세금조회’, 절세상품을 통한 세제 혜택과 절세방안을 확인할 수 있는 ‘절세현황 알아보
[더퍼블릭=김미희 기자]삼성증권은 13일 반포WM지점을 통합 이전한다. 새롭게 이전 오픈하는 반포WM지점은 기존 반포WM지점과 반포퍼스티지WM브랜치 2곳을 통합 하게 된다. 반포WM지점은 어피니티 마케팅, 은퇴실버층 및 법인 현/퇴직 고객 대상 전문 상담을 제공할 예정이다. 특히, 초고액 자산가 전용 브랜드인 ‘삼성증권 SNI’를 통해 종합자산관리, 투자전략, 법인 토탈 솔루션, 전담 세무 컨설팅, 맞춤형 부동산 컨설팅 등을 제공할 예정이다.이를 위해 연말까지 세무 및 부동산 전문위원이 상주할 계획이다. 이외에도 ‘반포 아너스 클럽
[더퍼블릭=신한나 기자] NH투자증권은 부평WM센터, 인천WM센터를 인천금융센터로 통합 오픈했다고 18일 밝혔다.위치는 인천광역시 부평구 부평대로 16, 3층 교원빌딩이다.NH투자증권은 인천금융센터로의 통합점포 확장을 통해 (국내·외)주식, 채권 및 연금 등 각 분야의 전문가인 어드바이저(Advisor)가 포진해 더욱 깊이 있는 자산관리 서비스를 제공할 예정이다.김종석 인천금융센터장은 “인천금융센터는 고객 니즈에 꼭 맞는 종합자산관리 서비스를 제공하기 위해 최선을 노력을 다 할 것”이라며 “아울러 범농협으로서 지역사회에 공헌할 수
[더퍼블릭=박소연 기자] NH농협은행은 지난 13일 서울 서대문 본사에서 WM제도 도입 10주년을 기념해 ‘WM 자산관리 경연대회’를 개최했다고 14일 밝혔다.이번 행사는 WM사업의 과거와 현재를 돌아보고 미래 경쟁력으로서의 WM이 갖추어야 할 지식과 실천의 덕목을 퀴즈대회와 제안서 제작 발표회를 통해 알아보는 등 WM실무에 도움이 될 수 있는 프로그램으로 진행됐다.업무 전반과 경제·시사 상식을 아우르는 문제가 출제된 퀴즈대회에서는 화합로지점 김선애 WM이 최종 1인에 선발됐다. 제안서 제작 발표회에서 1위를 한 효자동지점 박수란
[더퍼블릭=이현정 기자] 하나은행은 연금 VIP 고객을 위한 전문 대면상담 채널인 ‘연금 더 드림 라운지’를 31일 오픈했다고 밝혔다.이번 ‘연금 더 드림 라운지’는 1억원 이상 IRP/DC 연금자산을 보유한 개인 고객을 대상으로 ▲연금상품 운용 내역 진단 ▲연금상품 포트폴리오 리밸런싱 ▲연금관리 컨설팅을 통한 은퇴설계서비스 제공 등 손님의 안정적인 노후준비를 위해 마련된 전문 상담센터다.특히 이달 12일 전면 시행된 디폴트옵션(사전지정운용제도)의 가입 및 상품 운용방법 등 연금관리에 대한 다양한 노하우 뿐만 아니라 세무·부동산·상
[더퍼블릭 = 박소연 기자] KB증권은 광화문지점, 종로지점, 신설동지점을 통합하여 광화문금융센터로 이전 오픈했다고 12일 밝혔다.KB증권 광화문금융센터는 고객 중심의 종합자산관리 서비스를 제공하기 위해 고객 상담 공간 및 금융투자 / 세무 / 부동산 등 다양한 고객 세미나를 위한 공간을 확대했다. 또 고객 접근성을 강화하기 위해 광화문역 사거리 에스타워 11층으로 이전했다.KB 증권은 "광화문금융센터에서는 국내외 주식은 물론 국고채 / 국내 우량등급 회사채 및 해외채권 등 다양한 리테일 채권과 시장 상황에 적합한 국내·외 공·사모
[더퍼블릭=김미희 기자]KB증권은 고객이 손쉽고 흥미롭게 자산을 모을 수 있는 ‘KB M-able(마블) 미션카드’ 서비스를 시행한다.미션카드 서비스는 오픈뱅킹을 통한 충전방식으로, 지난해 10월 M-able mini(마블 미니)에 오픈하여 운영중이며, KB M-able(마블)에도 오픈했다.이번 오픈한 ‘마블 미션카드’는 CMA(자산관리계좌) 및 중개형ISA(개인종합자산관리계좌), 연금저축계좌에서 ‘자금모으기’가 가능하며, 각 계좌의 특징 및 목적 자금에 따라 디자인돼 있다. KB증권은 금번 서비스 오픈과 함께 ‘마블로 들어온 미션
[더퍼블릭 = 신한나 기자] 하나증권은 익산지점을 이전했다고 2일 밝혔다. 익산지점은 1998년 1월 개점 후, 2012년 2월 군산지점과 통합해 20여년 이상 익산 인근 지역 손님들께 하나증권의 종합자산관리 서비스를 제공해 온 점포다.새롭게 출발하는 익산지점은 주식, 펀드 등 폭넓은 상품군을 운영해 손님 개인별 성향에 맞춘 종합자산관리 서비스를 제공하고 하나로 연결랩 등 하나증권만의 고유 상품도 함께 선보일 예정이다.이외 익산 손님들을 위해 세미나 시설과 모임 공간을 예약제로 운영하고 지역사회를 위한 사회공헌활동도 활발히 진행할
[더퍼블릭 = 신한나 기자] 현대차증권은 디지털 환매조건부채권(RP)형 종합자산관리계좌(CMA) 계좌를 개설하고 100만원 이상 납입 시 커피 쿠폰과 캐시백을 지급하는 이벤트를 실시하고 있다고 2일 밝혔다.현대차증권 디지털 RP형 CMA 계좌는 하루만 예치해도 매일 연 3.65%(세전) 이자를 분할하여 지급하는 수시 입출금 가능 계좌다. 카드결제, 보험료, 공과금, 금융상품 투자 등이 가능하다.이벤트 기간은 8월31일까지이며 이벤트 기간 내 현대차증권 MTS(모바일트레이딩시스템)를 통해 신규 또는 추가로 디지털 RP형 CMA 계좌를
[더퍼블릭 = 박소연 기자] 하나은행은 고령화시대에 손님들에게 신탁을 활용한 종합자산관리 서비스를 제공하기 위한 '2023 신탁포럼'을 오는 26일 개최한다고 밝혔다.올해 총 3회에 걸쳐 실시하게 될 이번 포럼의 1회차는 오는 26일 하나은행 을지로 본점에서 2시간 동안 진행된다. 가까운 하나은행 영업점을 통해 참가 신청할 수 있으며, 기존 하나은행 손님이 아니어도 누구나 신청 가능하다.이번 포럼에서는 100세 시대를 맞아 세대ㆍ가족 간 자산의 증식과 보존에 대한 관심이 증가함에 따라 손님의 라이프사이클에 맞춘 ▲자산운용 ▲증여ㆍ상
[더퍼블릭 = 신한나 기자] NH투자증권은 금융투자협회에서 매일 고시하는 CD(양도성예금증서) 91일 금리 수익률을 목표로 하는 ‘QV KIS CD금리투자 ETN’ 상품을 신규 상장한다고 6일 밝혔다. 이 상품은 KIS채권평가가 발표하는 KIS CD금리투자지수(총수익지수)를 기초지수로 하는 상품으로서 매일 공시되는 CD 91일 금리 수익률을 목표로 하는 상품이라고 전했다. 이번에 출시된 ETN(상장지수증권)은 금리 인상의 수혜를 직접적으로 누릴 수 있는 상품이며, 일반적인 파킹통장이나 예적금과는 달리 복리효과까지 누릴 수 있다고 설
[더퍼블릭 = 신한나 기자] 하나은행은 세계적 금융 전문지 ‘유로머니’가 선정하는 PB 부문 국가별 최고상인 ‘2023 대한민국 최우수 PB은행상(Best Private Bank in Korea 2023)’을 수상했다고 31일 밝혔다.하나은행은 지난 2005년 국내 시중은행 최초로 ‘대한민국 최우수 PB은행’에 선정된 이래 통산 16회 수상으로 영예를 이어오고 있으며, 올해는 ‘대한민국 최우수 디지털 PB은행상(Best for Digital in Korea)’도 수상하면서 대한민국 최고의 자산관리 명가 은행이라는 점을 국제적으로 인
[더퍼블릭 = 신한나 기자] 청년층의 자산 형성을 돕기 위해 특별한 절세 혜택을 주는 청년 맞춤형 금융 상품들이 등장하고 있다. 고금리, 고물가 시대에 목돈 만들기 어려움을 겪는 청년들에게 이 같은 상품들이 한줄기 빛이 될 전망이다.최근 출시된 ‘청년형 소득공제 장기펀드(청년소장펀드)’는 청년층의 자산 형성을 지원하기 위한 정책금융상품으로, 가입 대상은 총 급여 5000만원 이하 또는 종합소득금액 3800만원 이하인 만 19∼34세 청년이다. 올해 12월 31일까지만 가입이 가능하다.가입자는 3~5년간 연간 최대 600만원까지 납입